УСТАВ НА БКСБ АД

ГЛАВА  1

ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ

НАИМЕНОВАНИЕ

Чл.1.Името на дружеството е Банка за кредитиране на средния бизнес Акционерно дружество", наричано за краткост "Дружеството" или “БКСБ“ АД.

Чл.2. Името се изписва и на английски език, както следва: “BCSB” AD

Чл.З.(1) Дружеството е образувано като българско юридическо лице по смисъла на Търговския закон на  Р. България.

(2)Дружеството осъществява дейността си съобразно условията на настоящия Устав и в съответствие с разпоредбите на Търговския закон,  Закона за кредитните институции, Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК) и действащото законодателство.

СЕДАЛИЩЕ

Чл.4 Седалището на Дружеството е гр. Варна. Адресът на управление е жк. Младост 2, ул. ,,Иван Церов“ 2.

СРОК

Чл.5. Дружеството се образува за срок до 30.06.2015 г.

АКЦИОНЕРИ

Чл.6 Акционери на Дружеството могат да бъдат български и чуждестранни юридически и физически лица.

ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С КРЕДИТОРИ И ТРЕТИ ЛИЦА

Чл.7 Дружеството отговаря със своето имущество.

ГЛАВА 2

ЦЕЛИ И ПРЕДМЕТ НА ДЕЙНОСТ

Чл. 8 (1)Целта, с която Банката е учредена, е да извършва в съответствие със Закона за кредитните институции  банкова дейност във всички нейни форми, включително дейности, свързани с развитието, инвестициите и търговията, както следва:

1.Да подпомага изпълнението на проекти, които по мнението на Банката, са важни за икономическото развитие на България и други страни;

2.Да съдейства за разширяване ролята на частния сектор и насърчава развитието на капиталовия пазар;

3.Да осигурява и предоставя кредити и други финансови услуги на фирми и други икономически единици, включително на държавни предприятия, смесени предприятия и частни предприятия;

4.Да участва във всякакви финансови и кредитно - парични сделки, както в местна, така и в друга валута;

5.Други дейности, които обичайно се извършват от банките.

(2).Предметът на дейност на Банката е:

1.Извършването на публично привличане на влогове или други възстановими средства и  предоставяне на кредити или друго финансиране  за своя сметка и на собствен риск;

2.Извършване на безналични преводи и други форми на безналични плащания като акредитив и инкасо;

3.Издаване и администриране на средства за плащане като електронни платежни инструменти, пътнически чекове;

4.Приемане на ценности на депозит;

5.Дейност като депозитарна или попечителска институция;

6.Финансов лизинг;

7.Гаранционни сделки;

8.Търгуване за собствена сметка или за сметка на клиенти със:

а)инструменти на паричния пазар - чекове, менителници, депозитни сертификати и други;

б) чуждестранна валута и благородни метали;

в)финансови фючърси, опции, инструменти, свързани с валутни курсове и лихвени проценти, както и други дериватни инструменти;

9.Търгуване за собствена сметка или за сметка на клиенти с прехвърляеми ценни книжа, участие в емисии на ценни книжа, както и други услуги и дейности по чл. 54, ал. 2 и 3 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа ;

10.Финансово брокерство;

11.Консултации относно портфейлни инвестиции;

12.Покупка на вземания, произтичащи от доставка на стоки или предоставяне на услуги, и поемане на риска от събирането на тези вземания (факторинг);

13.Придобиване и управление на дялови участия;

14.Отдаване под наем на сейфове;

15.Други подобни дейности, определени с наредба на Българската народна банка

ГЛАВА З

КАПИТАЛ. АКЦИИ.

Чл. 9. Капиталът на Дружеството съгласно този устав  е 13 000 000 / ТРИНАДЕСЕТ  МИЛИОНА/ български лева, разпределени на 13 000 /ТРИНАДЕСЕТ ХИЛЯДИ/ поименни безналични акции с право на глас, всяка от които е с номинална стойност 1000 /хиляда/ лева, регистрирани в Централния депозитар.

Чл.10(1).Увеличаването на капитала се извършва по решение на Общото събрание на акционерите в съответствие с разпоредбите на действащото законодателство.

(2)Капиталът може да бъде увеличаван чрез увеличаване на номиналната стойност на вече издадените акции, както и чрез превръщане в акции на  облигации.

Чл.11.Решението за увеличаване на капитала на банката, следва да съдържа всички условия и данни, предвидени в действащото законодателство. 

Чл.12.При увеличение на капитала всеки акционер има право да придобие акции, които  съответстват на неговия дял в капитала преди увеличението.

Чл.13.(1) Намаляването на капитала става с решение на Общото събрание на акционерите.

(2) Капиталът може да бъде намален чрез намаляване на номиналната стойност на акциите и чрез обезсилване на акции.

Чл.14.(1)Акциите на дружеството са поименни безналични, като всяка акция дава право на един глас.

(2) Дружеството не може да издава привилегировани акции, даващи право на повече от един глас или на допълнителен ликвидационен дял.

Чл.15. Всяка акция дава право на един глас в Общото събрание на акционерите, право на дивидент и на ликвидационен дял, пропорционален на номиналната стойност на акциите, освен ако законът не предвижда друго.

Чл.16. Акциите са неделими. Когато акцията принадлежи на няколко лица, те упражняват правата по нея заедно, като определят пълномощник.

Чл.17(1). Притежаването на безналични акции от капитала  се удостоверява с депозитарна разписка, издадена от “Централен  депозитар” АД. 

(2)Всяко лице има право да получи депозитарна разписка за акциите, които е записало и платило.

(3)Към момента на учредяването акциите трябва да са напълно записани и платени.

 

ГЛАВА 4

ОРГАНИ ЗА УПРАВЛЕНИЕ

Чл.18.Органи за управление на Дружеството са:

1. Общо събрание на акционерите;

2. Надзорен съвет;

3.. Управителен съвет.

 

ГЛАВА 5

ОБЩО СЪБРАНИЕ НА АКЦИОНЕРИТЕ

Чл.19.(1). Общото събрание /ОС/ включва акционерите с право на глас. Те участват в ОС лично или чрез упълномощен представител. Член на Управителния съвет не може да представлява  акционер .

(2). Членовете на Управителния съвет могат да вземат участие в работата на ОС  без  право на глас, освен ако са акционери.

Чл.20.(1)   Общото събрание:
1. изменя и допълва устава на Дружеството;
2. увеличава и намалява капитала;
3. преобразува и прекратява Дружеството;
4. избира и освобождава членовете на Надзорния съвет;
5. определя възнаграждението на членовете на Надзорния и Управителния съвет;
6. избира  и освобождава специализирано одиторско предприятие, което е регистриран одитор съгласно Закона за независимия финансов одит;
7. одобрява годишния финансов отчет след заверка от назначеното специализирано одиторско предприятие;
8. взема решение за разпределяне на печалбата, за попълване на фонд “Резервен”  и изплащане на дивидент;
9. освобождава  от отговорност членовете на Надзорния и на Управителния съвети;
10. назначава ликвидаторите при прекратяване на Банката, освен в случай на принудителна ликвидация, както и  на несъстоятелност;11. решава и други въпроси, поставени в неговата компетентност от закона и устава.

           

ГЛАВА 6

СВИКВАНЕ И ПРОВЕЖДАНЕ НА ОБЩОТО СЪБРАНИЕ

Чл. 21. Общо събрание се свиква най-малко веднъж годишно. Редовното общо събрание се провежда до края на първото полугодие след приключване на отчетната година.

Чл.22.(1) Общото събрание се свиква от Управителния съвет. То може да се свиква  и по искане на акционери,  които повече от 3 (три) месеца притежават поне 5 (пет) на сто от капитала.

(2). Ако в едномесечен срок от искането на акционерите, притежаващи  поне 5 (пет) на сто от капитала, то не бъде удовлетворено или ако общото събрание не бъде проведено в 3-месечен срок от заявяване на искането, Окръжния съд свиква общо събрание или овластява акционерите, поискали свикването, или техен представител да свика събранието.

Чл.23. Общото събрание се свиква чрез покана по реда, установен в Търговския закон.

Чл.24. Общото събрание е законно, ако на него са представени повече от половината от акциите с право на глас.

Чл.25. При липса на кворум се насрочва ново заседание в срок не по-рано от 14 (четиринадесет) дни  и то е законно, независимо от представения капитал. Датата на новото заседание може да бъде посочена и в поканата за първото заседание.

Чл.26.(1). Решенията на общото събрание се приемат с обикновено мнозинство на представения капитал, освен в предвидените в настоящия устав и закона случаи.

(2). Решенията на общото събрание влизат в сила незабавно, освен ако действието им не бъде отложено по решение на акционерите или поради разпоредба на закона.

Чл.27.(1) Общото събрание за всяко негово заседание избира председател на събранието от присъстващите акционери, както и избира  секретар на събранието, а също и  преброители.

(2) За заседанието на Общото събрание на акционерите се изготвя списък на присъстващите акционери или на техните представители и на броя на притежаваните или представлявани акции. Акционерите и представителите удостоверяват присъствието си с подпис върху списъка, който се заверява от председателя и секретаря на събранието.

Чл.28.(1) Право на глас в общото събрание имат лицата, вписани в регистрите на Централния депозитар като акционери най-малко 14 дни преди датата на Общото събрание. Вписването се удостоверява чрез списък на акционерите, издаден от Централния депозитар.

(2) Правото на глас възниква с пълното изплащане на емисионната стойност на притежаваните от акционера акции.

(3) Гласуването на заседанията на Общото събрание е явно.

(4) При вземането на решения от Общото събрание важи разпоредбата на чл.231, ал.1 от Търговския закон.

Чл.29.(1) За заседанията на Общото събрание се води протокол, в който се посочват:
1. мястото и времето на провеждане на събранието;
2.  имената на председателя, секретаря и преброителите на гласовете;
3. присъствието на членове на Управителния съвет;  
4. направените предложения по същество;
5. проведените гласувания  и резултатите от тях;
6.  направените възражения.

(2) Протоколът се подписва от председателя и секретаря на събранието и от преброителите на гласовете.

(3)  Към протоколите се прилагат:

1. списъкът на присъстващите;

2. документите, свързани със свикването на Общото събрание.

(4). Протоколите от заседанията на Общото събрание и приложенията към тях се съхраняват в архива в срокове съобразно с изискванията на закона и са открити за всички акционери.

 

ГЛАВА 7

НАДЗОРЕН СЪВЕТ

Чл.30.(1). Надзорният съвет се състои от три до седем члена, като броят им се определя от общото събрание.

(2) Членовете на надзорния съвет се избират от Общото събрание за срок от една години и могат да бъдат преизбрани без ограничение.

Чл.31.(1). Член на надзорния съвет може да бъде дееспособно физическо лице, както и юридическо лице. Член на надзорния съвет или представител на юридическо лице в надзорния съвет може да бъде лице, което отговаря на изискванията по чл.50, ал.1, т.3-9 от този устав.

(2) Едно лице не може да бъде едновременно член на надзорния и на управителния съвет на Банката.

Чл.32.(1). Надзорният съвет не може да участва в управлението на банката. Той представлява Банката само в отношенията с Управителния съвет.

(2) Надзорният съвет избира от своите членове председател и заместник-председател, приема правилата за работата си и одобрява правилника за работа на Управителния съвет.

(3) За заседанията на надзорния съвет се водят протоколи съгласно изискванията на закона, които се подписват от всички присъстващи членове. Към протокола се прилагат документите от заседанието.

Чл.33.(1). Надзорният съвет може по всяко време да иска от Управителния съвет да представи сведения или доклад по въпрос, който засяга банката. Той може да прави проучвания в изпълнение на задълженията си като използва и експерти.

(2). Надзорният съвет одобрява всички вътрешно нормативни актове на банката.

(3). Надзорният съвет дава предварително разрешение за вземането на решения от Управителния съвет и за сключването на сделки, за които това е предвидено според настоящия Устав и според разпоредби на закона.

Чл.43.(1). Надзорният съвет заседава най-малко веднъж на три месеца.

(2). Надзорният съвет се свиква на заседание от председателя. Той може да се свика и по искане на член на Надзорния съвет, на Управителния съвет или на ръководителя на службата за вътрешен одит.

Чл.34.(1). Заседанието на Надзорния съвет е законно, ако всички членове са редовно поканени и присъстват повече от половината от членовете лично или представлявани от друг член на съвета с писмено пълномощно.

(2). Всеки член на Надзорния съвет може да представлява само един отсъстващ член на съвета.

Чл.35.(1). Надзорният съвет взема решения с обикновено мнозинство от присъстващите членове, с изключение на решенията за избор и освобождаване на членове на Управителния съвет, които решения се приемат с мнозинство от две трети от всички вписани в търговския регистър членове на Надзорния съвет.

 (2). Надзорният съвет може да взема решения и неприсъствено – чрез протокол, подписан от всичките му членове.

(3). Най-късно до започване на заседанието член на Надзорния съвет е длъжен да уведоми писмено председателя му, че той или свързано с него лице е заинтересувано от поставен на разглеждане въпрос. В този случай този член  не участва във вземането на решение.

Чл.36. Отношенията между банката и член на Надзорния съвет се уреждат с договор. Договорът се сключва от името на банката чрез лице, оправомощено от общото събрание на акционерите.

 

ГЛАВА 8

УПРАВИТЕЛЕН СЪВЕТ

Чл.37. Управителният съвет се състои от трима до девет члена. Юридическо лице не може да бъде член на Управителния съвет.

Чл.38. Членовете на Управителния съвет се избират от Надзорния съвет за една година. Те могат да бъдат преизбирани без ограничения, както и да бъдат освобождавани или заменяни по всяко време от Надзорния съвет.

Чл.39. Промените в състава на Управителния съвет не пораждат действие, ако не е налице одобрение на БНБ. Одобрението се смята за дадено, ако БНБ не е възразила в срок 10 (десет) дни от уведомяването й.

Чл.40.(1). Членовете на Управителния съвет трябва да:
1. имат висше  образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от “магистър”;
2. притежават достатъчни за съответното образование квалификация и професионален опит в банковата дейност ;
3. не са осъждани за умишлено престъпление от общ характер, освен ако са реабилитирани;
4. не са били през последните две години преди датата на решението за обявяване в несъстоятелност членове на управителен или контролен орган или неограничено отговорни съдружници в прекратено поради несъстоятелност дружество, ако има неудовлетворени кредитори, независимо дали са възстановени в права;
5. не са били членове на управителен или контролен орган на банка през  последните 2 (две) години преди  датата на решението за обявяването й в несъстоятелност;
6. не са лишени или лишавани от право да заемат материалноотговорна длъжност;
7. не са съпрузи или роднини до трета степен включително по права или по съребрена линия с  член на управителния или надзорния съвет на банката и не се намират във фактическо съжителство с такъв член;
8. не са невъзстановени в правата си несъстоятелни длъжници;
9. не извършват конкурентна спрямо банката дейност и да не участват в търговски дружества като неограничено отговорни съдружници, както и да не бъдат прокуристи, управители или членове на съвети на други дружества или кооперации, извършващи такава дейност.

(2). Наличието на висше  образование се удостоверява с представянето на нотариално заверен препис на дипломата. Наличието на необходимата квалификация и професионален опит по т.2 на предходната алинея се удостоверява със сертификат, издаден по ред, определен в наредба на БНБ. Липсата на пречка по т.З на предходната алинея се установява със свидетелство за съдимост. Обстоятелствата по т. 4-9 на алинея първа на този член се установяват с декларация.

(3). Наличието на предпоставките и липсата на пречките по чл.50, ал.1 от Устава се установяват преди избора. Членът на Управителния съвет попълва декларация, че ще изпълнява длъжността си в интерес на банката и че ще опазва банковата тайна.

Чл.41.(1). Управителният съвет осъществява управлението на банката.

(2). Управителният съвет избира и освобождава свой председател.

Чл.42. За заседанията на Управителния съвет се водят протоколи, които се подписват от всички присъстващи членове. Към протокола се прилагат документите от заседанието.

Чл.43. Управителният съвет може да взема решения след предварително разрешение на Надзорния съвет за:

1.  разширяване  на предмета на дейност на банката;

2 . съществени организационни промени;

3 . откриване и закриване на клонове, офиси и представителства в страната и чужбина;

4. придобиване и разпореждане с недвижими имоти и вещни права върху тях;

Чл.44.(1). Управителният съвет докладва за дейността си пред Надзорния съвет след изтичане на всяко календарно тримесечие.

(2). Управителният съвет уведомява незабавно председателя на Надзорния съвет за всички настъпили обстоятелства, които са от съществено значение за банката.

Чл.45.(1). Управителният съвет, в съответствие със закона, този устав, решенията на Общото събрание и решенията на Надзорния съвет :

1. предлага на Общото събрание на акционерите да увеличи или намали капитала;

2. изготвя и представя на  Надзорния съвет годишния финансов отчет и годишния доклад за дейността на банката, както и предложението за разпределението на печалбата, като след проверката и  одобрението им от Надзорния съвет ги внася за приемане от редовното годишно общото събрание на акционерите;

3. взема решение за образуване и определя видовете и размера на фондовете на банката, реда на набирането и изразходването на средствата по тях съгласно изискванията на действащото законодателство;

4. взема решения за откриване и закриване на клонове, офиси и представителства в страната и чужбина;

5. взема решения за придобиване или прекратяване на участие на банката в търговски дружества;

6. ръководи дейността на банковите клонове и приема отчетите им;

7. взема решения за придобиване и разпореждане с недвижими имоти и вещни права върху тях в неин интерес;

8. решава въпроси по кредитната и лихвената политика на банката, по размера на таксите, комисионните и разноските, които банката събира по операциите си;

9. решава прекратяването на балансовото водене на рискови експозиции, класифицирани като загуба, при спазване на действащата нормативна база и след наличието на провизии, както и изписването на липси и загуби до 10 на сто от капитала;

10. приема вътрешни правила за дейността на банката;

11. приема правилник за работата си;

12. приема правила за разкриване конфликт на интереси на администратори на банката и нейни клиенти;

13. овластява избраните изпълнителни директори да представляват банката;

14. назначава по трудов договор и освобождава директор за връзка с инвеститорите, който може да бъде лице, което отговаря на изискванията на ЗППЦК, и има правата и задълженията съгласно закона;

15. решава и други въпроси по дейността на банката, които не са от изключителната компетентност на Общото събрание или Надзорния съвет .

(2). Решенията на Управителния съвет по т.1 и 4  на предходната алинея се вземат при спазване условията и реда, предвидени в Закона за кредитните институции.

Чл.46.(1) Управителният съвет се свиква на заседание от председателя. Той може да се свика и по искане на член на Надзорния или Управителния съвет или на ръководителя на службата за вътрешен одит .

(2). Заседанието на Управителния съвет е законно, ако всички членове са редовно поканени и ако на него присъстват повече от половината от членовете лично или представени от друг член на съвета. Пълномощните трябва да бъдат в писмена форма. Всеки член на Управителния съвет може да представлява само един отсъстващ член на съвета.

(3). За решенията по т.10, 11, 12 и 13 на чл. 55, ал. 1 на този Устав е необходимо одобрение на Надзорния  съвет.

Чл.47.(1). Управителният съвет взема решения с мнозинство от две трети от присъстващите  членове.

(2). Управителният съвет може да взема решения и неприсъствено – чрез протокол, подписан от всичките му членове.

(3). Най-късно до започване на заседанието член на Управителния съвет е длъжен да уведоми писмено председателя му, че той или свързано с него лице е заинтересувано от поставен на разглеждане въпрос и не участва във вземането на решение.

Чл.48.(1). На заседанията на Управителния съвет могат да присъстват длъжностни лица от банката, изрично поканени от Управителния съвет.

(2). Ръководителят на службата за вътрешен одит може да присъства на заседанията на Управителния съвет.

Чл.49.(1). Членовете на Надзорния и на Управителния съвет са длъжни да  дадат гаранции за своето управление в размер на тримесечното им брутно възнаграждение, определено от Общото събрание,  в качеството им на членове на съответния съвет, в седмодневен срок от избирането им.

(2). Гаранцията се внася в левове.

Чл.50.(1). Членовете на Надзорния и на Управителния съвет отговарят солидарно за вредите, които са причинили виновно на банката.

(2). Всеки от членовете на съответния съвет може да бъде освободен от отговорност, ако се установи, че няма вина за настъпилите вреди.

Чл.51.(1) За всяко заседание на Надзорния и Управителния съвет се водят протоколи, които се подписват от всички присъстващи членове на съответния съвет, като се отбелязва как е гласувал всеки от тях по разглежданите въпроси. Към протокола се прилагат и документите от заседанието.

(2) Протоколите и приложенията към тях се съхраняват най-малко пет години, считано от края на годината, през която е проведено съответното заседание.

 

ГЛАВА 9

ИЗПЪЛНИТЕЛНИ ЧЛЕНОВЕ (ДИРЕКТОРИ)

Чл.52.(1). Управителният съвет, с одобрение на Надзорния съвет, овластява най-малко двама свои членове, наричани "изпълнителни членове” (“изпълнителни директори"), които управляват и представляват банката съвместно.

(2) За задължаване на банката са необходими подписите на двама изпълнителни членове (директори) или на един изпълнителен член (директор) и на един прокурист.

(3) Банката не може да се задължава с подписите само на прокуристи.

Чл.53 Изпълнителните директори:

1.  управляват и представляват банката пред трети лица;

2. организират дейността на банката, осъществяват оперативното й ръководство, осигуряват стопанисването и опазването на имуществото;

3. сключват и прекратяват трудовите договори със служителите на банката;

4. издават заповеди по текущи въпроси от дейността на банката, командироват служителите му в страната и чужбина;

5. изпълняват и други функции, възложени им от Общото събрание, Надзорния и Управителния съвет.

Чл.54. Изпълнителните членове (директори) могат да упълномощават трети лица за извършване на отделни действия или видове дейности.

Чл.55.(1)Изпълнителните членове (директори) с предварително одобрение на Управителния съвет, могат да упълномощят търговски управители (прокуристи) да управляват банката. Прокурист може да бъде лице, което отговаря на изискванията по чл.50 от този устав.

(2) Упълномощаването на прокуристи не поражда действие, ако не е налице одобрение на БНБ. Одобрението се смята за дадено, ако БНБ не е възразила в срок 10 дни от уведомяването й за взетото решение за сключване на договор с прокурист.

Чл.56. Отношенията между банката и член на Управителния съвет се уреждат с договор за възлагане на управлението. От името на банката тези договори се подписват от председателя на Надзорния съвет. 

ГЛАВА 10

ВЪТРЕШЕН ОДИТ

Чл.57.(1). Вътрешният одит, който е един от основните елементи на системата за вътрешен контрол на банката, се осъществява от специализирана служба за вътрешен одит  с ръководител.

(2). Специализираната служба за вътрешен одит  осъществява вътрешния одит в банката като извършва независими, обективни и безпристрастни оценки по отношение на ефективността на системите за контрол и управлението на риска, организацията на оперативните дейности, съответствието с установените закони и регулации.

(3). Специализираната служба за вътрешен одит  осъществява и постоянен контрол за спазване от страна на лицата, на които е възложено оперативното управление на банката и всички други лица, които работят по договор за банката, на ЗППЦК и актовете по прилагането му.

Чл.58.(1). Ръководителят на службата за вътрешен одит  се избира и освобождава от Общото събрание на акционерите.

(2). Ръководителят на службата за вътрешен одит  се избира за срок до 5 години и може да бъде преизбиран без ограничения.

(3). Ръководителят на службата за вътрешен одит  трябва има най-малко 5 /пет/ години икономически или юридически стаж, да отговаря на изискванията на наредбата на БНБ за вътрешния контрол в банките.

(4). При основателни причини или невъзможност да упражнява длъжността си, ръководителят може да бъде освободен от длъжност по мотивирано писмено заявление, отправено до общото събрание на акционерите чрез председателя на Надзорния съвет.

(5). На следващото си заседание Надзорният съвет е длъжен да обсъди заявлението и да вземе решение за свикване на общо събрание на акционерите, което да извърши избор на друг ръководител на специализираната служба за вътрешен одит .

Чл.59.(1). Ръководителят на Службата за вътрешен одит  има правомощията,  посочени в закона, този Устав, наредбата на БНБ за вътрешния контрол и правилата за организацията и дейността на службата за вътрешен одит  при Корпоративна търговска банка - АД.

(2). Ръководителят на Службата за вътрешен одит  може да присъства на заседанията на Управителния съвет.

Чл.60.(1). Ръководителят на службата за вътрешен одит , след избирането му от Общото събрание, изгражда организационна структура, съобразена с наредбата на БНБ и съгласувана с Надзорния съвет.

(2). Трудовите договори със служителите в службата за вътрешен одит  се сключват, изменят и прекратяват от изпълнителните директори по предложение на ръководителя на службата.

(3). Службата за вътрешен  одит работи по правила за организацията и дейността й, предложени от ръководителя на службата и  утвърдени  от Надзорния съвет.

 

ГЛАВА 11.

ГОДИШНО ПРИКЛЮЧВАНЕ

Чл.61. (1). Финансовата година на банката съвпада с календарната.

(2). Управителният съвет, съгласно предвидените в закона срокове, осигурява годишно приключване като съставя годишен финансов отчет за изтеклата финансова година и годишния доклад за дейността на банката.

Чл.62. След приключване на финансовата година Управителният съвет е длъжен да представи на избраното специализирано одиторско предприятие годишния финансов отчет и годишния доклад за дейността на банката през изтеклата година.

Чл.63. Годишният финансов отчет се проверява и заверява от избраното специализирано одиторско предприятие.

Чл.64. След постъпването на одиторския доклад Управителният съвет го представя на Надзорния съвет заедно с годишния финансов отчет и годишния доклад за дейността на банката. Управителният съвет представя и предложението за разпределение на печалбата, което ще направи пред Общото събрание.

Чл.65.(1) Надзорният съвет проверява годишния финансов отчет, годишния доклад за дейността и предложението за разпределение на печалбата и след одобрението им дава съгласието си Управителният съвет да приеме решение за свикване на редовно годишно общо събрание.

(2). Без проверка от избраното специализирано одиторско предприятие годишният финансов отчет не може да се приеме от Общото събрание.

Чл.66. Провереният и приет от Общото събрание на акционерите годишен финансов  отчет се представя за обявяване в търговския регистър.

    

ГЛАВА 12

РАЗПРЕДЕЛЕНИЕ НА ПЕЧАЛБАТА. ФОНДОВЕ.

Чл.67.(1). Печалбата на Дружеството се формира съобразно приложимите счетоводни изисквания за съставянето на годишните финансови отчети.

(2). Попълване на фондовете става по решение на Общото събрание на акционерите и в съответствие с действащото българско законодателство.

Чл.68.(1). Дружеството образува фонд "Резервен" и заделя средства за специални резерви.

(2). По  решение  на Управителния съвет дружеството може да образува и други фондове. С решението за образуване на съответния фонд се определят източници на набирането му и начинът на разходването му.

Чл.69. Дружеството не може да изплаща дивиденти преди да са заделени необходимите средства за фонд “Резервен”,

ГЛАВА 13

ПРЕКРАТЯВАНЕ И ЛИКВИДАЦИЯ

Чл.70.(1). Дружеството се  прекратява :
1. по решение на общото събрание;
2. в случаите, предвидени в Закона за кредитните институции;

(2). При прекратяване се пристъпва към ликвидация по реда, предвиден в закона.

ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ

   
  § 1 Уставът е приет на проведено на 13.10.2014 г. Учредително събрание.

Уставът на БКСБ АД приеха следните учредители:

1. Кристияна Георгиева Калчева - КГК
2. Мартина Красимирова Петрова - МКП
3. Николета Валентинова Николаева - НВН
4. Радостина Димитрова Алексиева - РДА
5. Радостина Хрисова Антонова - РХА
6. Савина Димчева Анастасова - СДА

7. Симона Николаева Николова - СНН

8. София Николаева Василева - СНВ

9. Стоил Росенов Стоилов - СРС

10. Теодора Василева Николова - ТВН

11. Фатме Сюлейманова Хюсеинова - ФСХ

12. Юмгюлсюн Сейхан Вели - ЮСВ

13. Ясен Стоянов Йорданов - ЯСЙ